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P2P观察(第40期): 判决了，真相逐步浮现出来...
有段时间没写P2P的事情。
不是没东西写，就是不知道该怎么写...
(一) 懒财网开庭后，真相浮出水面...
懒财网开庭了，真相逐渐浮现出来。
赤裸裸的骗局。
我们表面看到的老板，不是幕后实控人。
出借人的钱，有1/3经过多层转移，进入幕后老板的口袋里，然后被转移到海外。
剩下的2/3就是各种三角债。
涉及上市公司、上市公司实控人、老赖以及多家P2P平台(懒投资，多赢金融)等等....
一场大骗局。
像这种骗局的揭穿，我不是第一次见识。
已经没有那种震惊，只有平淡知道真相。
懒财网的骗局，至少真相最终都浮出水面。
还有很多平台的骗局最终还是个迷。
BJ那边还有多家平台，只立案还没判决的，甚至有些都还没立案。
等那几十家平台统统判决，看看能有几家平台可以真相大白吧。
另外在这个过程，我发现但凡涉及到企业借款的，基本没有一家是清白无辜的。
企业借款金额巨大，容易用来转移资产。
现在看来，当年《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，要求个人借款在20万以内，企业借款在100万以内。
直接对企业借款金额设定较低上限，不无道理。
至少在某种程度是想要杜绝假标借款，但后面又衍生出买卖壳公司借款的办法。
总是上有政策，下有办法。
监管成本大于经济效应，最终导致直接关停P2P。
我以前说过，金融诈骗永不会消失。
目前线上的金融诈骗确实少，但线下又开始活跃起来。
现在线上最多的是那种低端的杀猪盘诈骗。
这两年我接触到的多起金融诈骗案例，基本都在线下。以前未曾听过，线上也查不到的那种。
所以还是要提醒大伙：不要以为金融诈骗已经远离我们。
更不要觉得某些平台熬过P2P清退后，就不会出事，那完全是掩耳盗铃。
某些平台没倒下，并不是因为业务没问题，只是现金流未断而已。
只要出事，就是一夜之间的事，并且不会有人救这些平台。
(二)多家P2P平台消息：红岭老周诈骗
这段时间，有些平台有消息，但多数都是些小平台，问得少我就没详细写。
写几个关注比较多的吧。
1.凤凰金融
继续有消息说，下半年开庭，下半年还有几个月时间。
另外法院已经明确，冻结的归集资金要等到法院判决后再分钱。
2.融金所
已经正式一审宣判，实控人老板被判有期徒刑九年十个月。
老板表示不满，继续上诉，预计会有二审。
就老板那个退赔的消极态度，判个无期，我觉得绰绰有余。
定罪太重要了，非法集资和集资诈骗，结果差很远。
很多人都知道这点，但却不是出借人可以掌握的。
不评价，再写就敏感了。
3.多赢普惠(多赢金融)
多赢普惠已经确认将于2023年8月11日9:00在南山区人民法院203审判庭开庭审理
预计开庭时间一整天。
有在深圳附近的朋友可以过去参加。
4.红岭创投：果然是诈骗
红岭创投前段时间开庭，后面陆续有庭审消息出来。我整理如下：
开庭审理涉案被告人共计18名。
周世平、项旭、牛冰、陆斌起诉罪名为集资诈骗罪。
余慧雯起诉罪名为非吸罪、职务侵占数罪并罚，其余13人起诉罪名为非吸罪。
对于非吸罪，被告人均表示认罪认罚；但对于集资诈骗罪，被告人不肯承认。
在庭审现场，控辩双方就定罪事实是否充分，适用法律是否准确展开了激烈辩论。
代理人认为周世平、项旭、陆斌在犯罪过程中起领导、组织、策划、管理作用，
在红岭创投部分逾期无法兑付的情况下隐瞒底层资产真相二次打包再次募集资金。
其中被告人周世平还将募集来的资金用于个人消费包养情妇肆意挥霍(这是重点啊)
曾被出借人誉为"最有良心"的P2P老板，背地还在做着这些事情...
唉，人心是不可靠的。
并且红岭经营模式不具有可持续性，最终造成约160亿的借款无法兑付的严重后果。
在庭审过程里，公诉人就已签署非吸罪认罪认罚的部分被告人、对集资诈骗认罪认罚的牛某、数罪并罚的余某雯分别出具了2-14年不等的量刑建议。
周某平在庭审陈述，公司的高管对内对外的利益输送问题，他没有证据，但他也不能保证没有，还有重庆、江苏、安徽分公司高管的问题也应进一步查明。
另外，周世平之女——周海燕被当庭举报。
高某及其辩护人、余某雯及其辩护人都出具相关证据证明周某燕在投资宝及线下理财中具有领导、组织作用。
高某当庭举报周某燕有犯罪事实和行为，称鉴定意见材料显示有数百万资金流入到周某燕招商银行的账户。
目前，周海燕尚未立案调查。
目前清收回来现金4个多亿，不动产资产1300多套约20亿左右，上市公司股权冻结数家。
红岭目前留守人员12人左右，清收团队是确实还存在的，清收工作也在努力推进之中。
篇幅原因，今晚就分享到这里。
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至少后面如果你再遇到什么套路，不懂的话，还可以在群里问问群友们。
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NP教授，热爱低风险理财和养基的老师傅。
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如今年华渐老，采菊东篱下。只写我感兴趣的，只说你看得懂的。
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